Проверка полиса ОСАГО по базе РСА

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Проверка полиса ОСАГО по базе РСА». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Любой полис легче всего проверить, когда вы имеете его на руках или хотя бы знаете его номер. Почти каждая страховая компания предоставляет на своем сайте сервис, позволяющий проверить действительность договоров страхования. Сведения обо всех заключенных договорах ОМС в обязательном порядке фиксируются региональным отделением этой государственной программы.

Что делать, если проверка на подлинность не дала результатов?

Если по результатам онлайн проверки на подлинность вышло, что полис «Утерян» или «Утратил силу», значит, это подделка. Если там написано «Находится у страховщика», значит, компания еще не успела зарегистрировать действующий документ, и потенциально это также может быть подделка, т.к. оригинал чистого бланка полиса находится в страховой организации. При этом нужно обратить внимание, как долго стоит этот статус. Если он сохраняется в течение нескольких дней, нужно обратиться в страховую компанию.

В идеале в результатах проверки должен отображаться статус «Находится у страхователя».

Если проверка того, действительный ли документ, на сайте Российского союза автостраховщиков или в приложении не дала результата, скорее всего, он был куплен у мошенников. В этом случае нужно связаться с представителями компании, которая указана на бланке и следовать их рекомендациям. Если будет подтверждено, что полис является недействительным, нужно обратиться в органы МВД с соответствующим заявлением.

Для чего нужна проверка полиса ОСАГО?

В случаях, когда произошло небольшое ДТП (нет пострадавших, два автомобиля, один из участников происшествия признаёт свою вину, нет необходимости вызывать сотрудников ГИБДД и у всех участников есть полисы ОСАГО) оформляется извещение по Европротоколу. В него заносятся данные о повреждениях машин, обстоятельствах аварии и номер страховки виновника. Если такой номер окажется поддельным, а об этом вы узнаете только при посещении страховой компании, то компенсацию не получите, и ремонт авто будете производить за свой счет. Такая же ситуация может возникнуть если полис зачинщика будет просрочен. Избежать всего этого можно проверив данные полиса ОСАГО по базе РСА на месте ДТП.

Проверить полис можно и с целью того, чтобы вовремя определить, не стали ли вы жертвой мошенников при покупке страховки. Так, если по истечении нескольких дней статус «Находится у страховщика» не изменился, то это хороший повод проверки бланка на подлинность.

По каким признакам определить подлинность бумажного бланка полиса ОСАГО?

Самым идеальным способом проверить полис ОСАГО на подлинность — сделать это по базе РСА. Но если нет интернета, а в руке только бумажный бланк страховки, то стоит обратить внимание на это:

• полис немного длиннее формата А4;
• по всему бланку расположены водяные знаки;
• в бумаге есть присутствие красных ворсинок;
• металлическая лента с левой стороны;
• номер страховки состоит из выпуклых и прощупываемых цифр.

Откуда берутся фальшивые полисы

Каско стоит довольно дорого. Цена полиса может доходить до десятков тысяч рублей. Именно это привлекает мошенников — нужно лишь изготовить фальшивый полис и убедить неопытного автолюбителя, что ему нужно каско.

Современные компании заботятся об удобстве клиента и всячески идут навстречу. Сейчас нередки предложения оформить страховку онлайн, заказать выезд агента или курьера на дом, в офис или в любое удобное клиенту место. Страховые агенты присутствуют в дилерских центрах и не только.

Таким образом, если с вами связался некий человек, представившийся сотрудником страховой компании и предложивший каско, это может быть и реальный страховой брокер, и мошенник. Поэтому важно знать, где проверить подлинность каско и на какие моменты нужно обратить внимание.

Проверка полиса оформленного онлайн (Е-ОСАГО)

На основании Указа Банка России от 14 ноября 2016 года за No 4191-У сайты всех страховых компаний и профессиональных объединений страховщиков обязаны обеспечить бесперебойную и непрерывную деятельность по заключению договоров обязательного страхования в электронном виде. Поэтому владельцы автомобилей спокойно могут не выходя из дома застраховать или продлить страховку на следующий год. Порядок оформления документа в онлайн — сервисе подробно описан во многих источниках — мы не будем здесь касаться этой темы, нас интересует только проверка подлинности оформленного удаленно через интернет.

По всем страховым компаниям России проверка полиса одинакова. Как правило, после оформления Е-ОСАГО в интернете данные страховки сразу попадают в АИС РСА, только если система очень загружена, тогда этот процесс может занимать один или максимум два дня. В этом случае, переждав, сделайте еще один запрос.

Когда вы уже точно знаете, что передача данных в базу произошла, зайдите на сайт РСА, в отведенном поле указываете серию (ХХХ — всегда для полисов оформленных онлайн), номер полиса (вводятся только цифры). Через некоторое время выдается строка со статусом документа.

Проверка полиса КАСКО по номеру

У каждой российской СК есть собственная база данных по выданным полисам — как действительным, так и выданным ранее. Как узнать, застрахована ли машина по КАСКО? Запросить соответствующую информацию у страховщиков можно, сообщив номер полиса (обычно его можно найти в верхнем левом углу бланка) и дату выдачи. Сделать это можно несколькими способами:
• направить письменный запрос в отделение компании по почте;
• обратившись в службу поддержки по телефону;
• онлайн — через электронную форму на сайте СК.
Если в базе не окажется сведений о документе с таким серийным номером, сотрудник страховой компании сообщит об этом. Также страховщик обязан уведомить клиента в случае, если полис недействителен (например, если СК расторгла договор по причине изменения страховых рисков) либо срок действия автостраховки истёк.
Обратите внимание: сотрудники СК обычно не говорят звонящему напрямую, что полис — поддельный. В телефонном режиме владелец машины узнает лишь о том, что сведения о документе не отображаются в реестре, после чего его пригласят на беседу в отделение службы безопасности.

Проверить страховку можно и по номеру ТС. Некоторые компании предоставляют такую информацию по государственным регистрационным знакам или VIN-коду авто.

Зачем нужна проверка на подлинность

Проверить полис КАСКО на подлинность рекомендуется, чтобы не столкнуться с мошенническими схемами и в случае дорожно-транспортного происшествия получить компенсацию от агента по страхованию. В общей базе РСА представлен полный перечень организаций, которые продают лицензированные документы.

Отметим, что полис КАСКО относится к области добровольного автострахования, то есть его приобретение не обязательно. Необходимым документом при эксплуатации авто является ОСАГО, он должен быть независимо от желания человека. Покупка страхового полиса КАСКО обязательный шаг при приобретении машины в кредит. Банки обязывают своих клиентов застраховаться на случай кражи, порчи, природной катастрофы или ДТП, в котором виновником будет собственник залогового транспортного средства.

Статусы проверки полиса в базе РСА

• «Находится у страхователя» – полис подлинный и должен быть на руках у страхователя;
• «Находится у страховщика» – документ находится у страховщика или же страховщик еще не подал информацию в АИС РСА. Проверьте подлинность полиса ОСАГО через несколько дней после покупки;
• «Утратил силу» – документ недействителен. Проверьте, какое транспортное средство застраховано по этому полису;
• «Полис не найден» – нет такого полиса, проверьте введенный данные;
• «Полис просрочен» – полис не продлен на дальнейший срок страхования;
• «Утерян» – страхователь передал страховщику информацию об утере полиса;
• «Украден» – страховщик уведомил АИС РСА о краже бланка;
• «Испорчен» – полис сдан в страховую компанию, как испорченный, и не подлежит продаже;
• «Напечатан производителем» – бланк для заполнения еще не был передан в работу страховщику.

Почему нужно проверять полис КАСКО

КАСКО – это добровольное страхование движимого имущества от риска угона, хищения, полного разрушения и порчи. Полис обходится собственникам довольно дорого, если сравнивать с ОСАГО. Страховка обойдется вам в 4-12% от рыночной стоимости автомобиля, в том время как обязательное страхование имеет рамки, установленные на государственном уровне. Поэтому при продаже своего транспортного средства, на которое еще действует КАСКО, продавцу хочется вернуть хотя бы часть потраченных денег. Так завышается стоимость автомобиля, покупатель предупреждается о действующей страховке. При этом покупателю такое положение выгодно – оформление нового полиса обойдется намного дороже, чем предлагает продавец.

Покупка подержанного автомобиля часто вызывает вопрос – как проверить, есть ли КАСКО. Причина его возникновения банальна – потенциальный покупатель хочет убедиться в подлинности страховки, чтобы не переплачивать за отсутствующий или поддельный документ. КАСКО может существенно увеличить продажную стоимость машины.

Что делать, если страховка поддельная?

Проверить подлинность полиса КАСКО в сервисе РСА невозможно. Функция данной организации регулирующая, она не наделена правом на разглашение и редактирование базы страховщика. К тому же эта организация контролирует обязательное, но никак не добровольное страхование.

Обнаружив, что полис КАСКО является фальшивым, сразу впадать в отчаяние не стоит. Существует выход даже из такого сложного положения. Не всегда это могут быть происки мошенников. Иногда при оформлении документа сотрудники СК допускают ошибки. В такой ситуации компания подписывает с клиентом дополнительное соглашение, где присутствует указание на недочет. А если СК отказывается перезаключать договор, можно обратиться в суд или полицию.

Иногда водитель приобретает КАСКО у посредника: страхового агента (брокера) или другой организации. Тогда может оказаться, что агент не передал сведения о полисе и страхователе в базу данных своевременно либо намеренно исчез в результате банкротства. В первом случае нужно составить обращение в компанию или к брокеру, и вся необходимая информация будет передана в ближайшее время. Получение возмещения при ДТП будет только вопросом времени.

Ну а если брокер совсем пропал, и страховщик не имеет никаких сведений о его местонахождении, то наверняка полис окажется в списке утраченных. Однако не надо упускать момент, связанный с датой заключения договора. Если после продажи полис КАСКО оказался в списке утерянных, то получить компенсационную выплату по нему будет просто. Но когда договор КАСКО оформлялся уже после того, как полис был помещен в базу потерянных документов, выплаты по нему производиться не будут.

Нужно стараться выявлять проблемы сразу и оперативно обращаться к страховщику для их устранения. Если СК не идет навстречу, следует писать жалобу в курирующие организации. Когда фиктивная страховка будет обнаружена только после попадания автомобиля в ДТП, проблему придется решать только путем судебного разбирательства.

Проверить полис КАСКО по номеру автомобиля

Наш сервис онлайн-проверки истории транспортных средств на территории Российской Федерации предлагает проверить полис КАСКО по номеру автомобиля или ВИН-коду. Это быстро и удобно – вам не придется даже выходить из дома. Более того, запрос можно осуществить не отходя от машины. Пока вы осматриваете кузов и внутренние детали автомобиля, наш сервис обработает информацию и вы получить полный отчет.

Как осуществить проверку:

1. В специальную форму введите гос.номер автомобиля или ВИН-код.
2. Укажите адрес электронной почты, куда будет отправлен сформированный отчет.
3. Оплатите отчет. Стоимость услуги составляет всего 199 рублей.
4. Получите готовый отчет на электронную почту.

Запрос обрабатывается в течение 15 минут. Это время система тратит на проверку автомобиля сразу по нескольким базам.

Порядок проверки полиса страхования КАСКО

Многие страхователи считают, что проверить подлинность полиса КАСКО можно так же, как и ОСАГО. Общая база данных РСА содержит сведения обо всех купленных документах, так как сведения нужны не только водителям, но и ГИБДД. Сегодня все большее количество владельцев авто предпочитают приобретать электронный полис страхования КАСКО. Получить информацию о данной разновидности страховки можно только в онлайн.

Что касается полиса КАСКО, то его приобретение относят к категории покупок с конфиденциальной финансовой тайной, поэтому получить достоверную информацию проблематично.

Проанализировать полис КАСКО по номеру получится при наличии данной опции в СК. Проверить его подлинность можно, изучив внешний вид полиса КАСКО или дополнительную квитанцию. Объединив пару методик, можно получить наиболее полный материал.

Электронная проверка полиса КАСКО по номеру доступна клиентам некоторых компаний. Не все страховщики оснастили свои официальные сайты данной услугой. Если опция доступна, то достаточно ввести уникальный числовой код документа и получить о нем полные данные.

На практике лучшим вариантом проверки полиса является звонок или визит в офис. Там сотрудники смогут по коду полиса КАСКО предоставить достоверные сведения.

Где купить оригинальный полис страхования КАСКО

Чтобы избежать встречи с мошенниками и не пострадать от их действий, следует внимательно выбирать, где заключать договор. Лучше всего обратиться в офис проверенной компании. Если договор заключается через посредника, это должно быть действительно заслуживающее доверия лицо. К сожалению, были случаи, когда покупка полиса КАСКО по знакомству оборачивалась серьезными проблемами.

Использование альтернатив сотрудничеству с офисом страховой компании или ее официальным сайтом может показаться привлекательным из-за более низкой стоимости полиса. Этим пользуются организаторы подставных компаний. Поэтому покупка дешевого КАСКО, оказавшегося подделкой, будет связана с серьезными финансовыми потерями, которые в несколько раз превысят полученную выгоду.

После обнаружения факта мошенничества придется снова заплатить за полис. Деньги, потраченные на покупку подделки, могут быть полностью потеряны, если правонарушитель не будет найден и привлечен к ответственности. И, если ремонт по полису уже когда-либо производился ремонт, владелец авто должен будет вернуть страховщику средства, потраченные на оплату сервиса.

Визуальная проверка полиса КАСКО

Перед покупкой полиса стоит детально разобраться в том, как выглядят официальные полисы — образцы КАСКО, типовые бланки которых можно найти на официальных сайтах страховщиков. Проверить подлинность КАСКО можно разными способами. В первую очередь следует начать с визуального осмотра. Вот на что следует обращать внимание при покупке страховки:

1. Поле документа с двух сторон должно иметь мелкий одно- или двухцветный рисунок.
2. При ручном заполнении должен использоваться трехслойный бланк и один из экземпляров должен получить покупатель страховки.
3. Все поля бланка должны быть грамотно заполнены. Нигде не должно быть помарок, зачеркиваний, пустых мест. В каждой графе должны быть галочки или слова.
4. Бланк должен быть изготовлен из специальной, волокнистой по структуре, бумаги.
5. На бланке должны присутствовать водяные знаки и штрих-коды.
6. Реквизиты страховщика и печати должны соответствовать уставу предприятия.
7. Данные клиента должны быть записаны без ошибок.

Страхователю следует помнить, что любая помарка или исправления, что бы ни говорил страховщик, особенно в данных клиента или реквизитах страховой компании, может привести не только к признанию договора страхования недействительным, но и к отказу в выплате компенсации в будущем. В договоре и полисе КАСКО должна быть отражена следующая информация:

• данные покупателя страховки;
• ФИО собственника автомобиля;
• реквизиты страховой компании;
• территория действия договора;
• данные транспортного средства;
• перечень страховых рисков;
• страховая сумма;
• список водителей автомобиля;
• срок действия полиса;
• подписи;
• печать страховой компании.

Что такое Каско и зачем оно нужно

В отличие от страхования гражданской ответственности, автострахование Каско не является обязательным, но рекомендуется. Данный вид защиты покрывает ущерб, причиненный транспортному средству, такой как кража, угон, вред, нанесенный стихийными бедствиями, пожаром и вандализмом.

В таких случаях покрываются расходы на ремонт и в случае полного повреждения, восстановительная (полная) стоимость автомобиля.

Полис Каско – это дополнительная гарантия, которая может расширить страховую защиту вашего автомобиля, предлагая вам компенсацию за весь ущерб, причиненный событиями и авариями, вызванными движением самого автомобиля, независимо от вашей ответственности.

Выгода Каско очевидна, особенно в случае аварии по вине страхователя, так как обязательное страхование гражданской ответственности по закону не возмещает ущерб, понесенный вашим собственным автомобилем, а только компенсирует ущерб, о котором сообщила другая сторона.

Похожие записи:

• Разрешение на строительство водопровода: нужно ли получать и как это сделать
• Как отцу оставить ребёнка себе при разводе
• Считается ли больничный отработкой при увольнении