Банкротство контрагента: топ-6 способов узнать о нём раньше
Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Банкротство контрагента: топ-6 способов узнать о нём раньше». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
ИНН компании представляет собой уникальный десятизначный код. Его присваивает организации налоговая служба во время регистрации. По этому коду можно быстро найти информацию о любом действующем субъекте предпринимательской деятельности в справочных ресурсах. Как узнать о банкротстве юридического лица по ИНН? Об этом далее.
Как подаются публикации о банкротстве в газете Коммерсантъ?
Подать материал на публикацию вправе арбитражный или финансовый управляющий. Он использует электронную почту, факсимильную печать или форму для онлайн-заполнения.
Сначала заполняется форма, после чего управляющий получает счет. Следующий шаг — загрузка нужных документов в скан-копиях. Оплатить объявление можно тоже онлайн. Отметим, что тексты оцениваются по площади, которую они занимают. То есть установлена плата за квадратный сантиметр. Узнать, во сколько обойдется публикация, можно прямо на сайте Коммерсантъ.
После подачи и оплаты управляющему остается только отслеживать статус поданного сообщения. Эта функция доступна после авторизации.
Так, для опубликования сведений необходимо приложить ряд документов. К ним относятся:
- постановление арбитражного суда;
- заявка на публикации;
- поручение на объявление сведений при торгах;
- чеки об оплате публикации;
- решение арбитражного суда о назначении управляющего в деле о банкротстве.
Способы узнать о несостоятельности организации
Для кредиторов финансовые данные заёмщика наиболее актуальны, как и для инвесторов, вкладчиков в лице граждан. Узнав актуальные сведения своевременно, можно успеть предъявить требования по взысканию долга, будучи внесённым в специальный реестр. На эту процедуру закон даёт всего 60 дней от даты инициирования несостоятельности. Контроль информации также даст возможность стать участником собрания кредиторов, которое проводится обычно в первые 30 дней из этих 60.
Сегодня есть четыре главных пути поиска сведений о банкротстве юридических лиц по ИНН:
- Единый реестр;
- Сайт ФНС;
- Арбитражный суд;
- Газета «Коммерсантъ».
Что будет если не проверить информацию
Проверка банкротства юридического лица и получение официальных данных о его финансовой состоятельности не занимает много времени и не требует особых навыков и умений. Каждый ответственный контрагент должен проверять своих будущих партнёров перед началом сотрудничества. Мониторинг данных о финансовой несостоятельности предприятия считается обязательной процедурой во время подготовки контракта. Если компания не будет проводить подобные проверки, последствия могут быть очень ощутимыми и негативными.
Рассмотрим несколько сценариев развития событий при сотрудничестве с неблагонадёжной компанией:
- предприятие получит кредит и не сможет выполнять свои обязательства перед кредиторами;
- компания не сможет выплачивать страховые взносы;
- предоставленную задолженность уже невозможно будет взыскать с должника в связи с истёкшим сроком, отведённым на погашение долга;
- с предприятием будет подписан договор, но после исполнения контрагентом своих обязательств юридическое лицо не сможет исполнить свои обязательства по договору;
- ООО не выполняет своих обязательств и не предоставляет финансовую отчётность.
В любой ситуации финансовые и деловые отношения с несостоятельным предприятием могут привести его партнёров к финансовым потерям, возместить которые будет довольно сложно и затратно по времени. Никто не застрахован от финансовых рисков при ведении бизнеса, поэтому каждый руководитель должен контролировать и отслеживать все сделки предприятия.
Не стоит относиться к данном процессу легкомысленно, лучше потрать немного времени и посетить несколько ресурсов для проверки официальной информации, чем неожиданно оказаться в сложной ситуации.
Кому необходима информация ЕФРСБ
- Официальный сайт федерального реестра банкротов юридических лиц полезен, прежде всего, коммерческим компаниям для проверки новых контрагентов, с которым прежде не сотрудничали. Дело в том, что с момента вынесения судом решения о применении первой стадии банкротства публикации сведений в Едином реестре банкротов, собственник разорившейся компании не вправе сам совершать какие-либо сделки с имуществом. За него это делает назначенный судом управляющий.Если даже самая незначительная сделка была проведена без ведома или одобрения внешнего управляющего, она будет отменена. Для контрагента это может означать финансовые и репутационные потери. Избежать негативных последствий поможет проверка нового делового партнера через Единый реестр банкротства.
- Отслеживать сведения о проблемном контрагенте, на официальном сайте реестра банкротов РФ полезно его кредиторам. С момента публикации сообщения об объявлении компании банкротом, у кредиторов есть только 30 дней, чтобы обратиться к внешнему управляющему со своими требованиями. Данные управляющего, ведущего банкротство, также вносятся в Единый федеральный реестр.
- Банковские служащие при рассмотрении заявки на кредит, особенно крупный, обязательно проверят заявителя на предмет сведений о нем в едином реестре банкротств физических лиц. При возникновении сомнений в финансовой состоятельности потенциального заемщика, в кредите ему будет отказано. Кроме того, закон прямо обязывает на протяжении 5 лет после завершения личного банкротства уведомлять об этом факте банк при подаче заявки на кредит. Игнорирование этого требования может быть расценено как попытка мошенничества. Скрыть факт попадания в единый федеральный реестр банкротов не удастся.
- Работодатели при рассмотрении кандидатур на руководящие позиции также могут получить сведения из единого федерального реестра банкротов. Закон о банкротстве предусматривает запрет на занятие руководящих должностей в компаниях лиц, признанных банкротами или управляющих такими организациями в прошлом в течении трех лет с момента завершения процедуры.
- Информация федерального ресурса о том, где и когда будет реализовываться с торгов имущество банкротов, будет полезна тем, кто желает приобрести его по сниженной цене.
Способы получения информации
Для кредиторов, инвесторов и других субъектов данные о финансовом состоянии заемщика всегда актуальны. Имея на руках такие сведения, могут быть вовремя предъявлены определенные требования, к примеру, по взысканию долговых обязательств. Долги заемщиков вносятся в специальный реестр сведений. Где найти информацию о несостоятельности юридических лиц идентификационному коду:
- Единый федеральный реестр;
- Сайт Федеральной налоговой службы;
- Арбитражный суд;
- Газета «Коммерсантъ».
Если контрагент начинает подозревать общество банкротом, то он вправе запросить у него документацию, подтверждающую его текущее финансовое состояние. Определить несостоятельность юридического лица можно также через реестры неплательщиков. Ниже рассмотрим, как быстро проверить банкротство общества по ИНН.
Зачем требуется проверка юридического лица
Поскольку банкротство предполагает полную неплатёжеспособность, среди пострадавших в первую очередь сотрудники (если им не выплачивалась заработная плата) и кредиторы, перед которыми лицо не может выполнить обязательства, погасить задолженность. Для этих сторон проверка на банкротство организации нужна для того, чтобы вовремя заявить о своих требованиях и получить своё по закону. Если пропустить сроки, в реестр опоздавших могут внести, но в самый низ очереди, а это чревато многолетним и безрезультатным ожиданием.
Если заёмщик не сообщил о финансовых трудностях и не намерен добровольно возвращать долг, не имеет на это средств, требуется грамотная правовая защита. Чем раньше специалист соберёт документы, разработает тактику и примет меры, тем больше шансов на успешный исход для кредитора.
Проверить компанию на банкротство и долги нужно и до того, как заключать с ней договоры, чтобы убедиться в её финансовой стабильности, юридической чистоте. Не стоит пренебрегать мерами предосторожности на этапах согласования сделок, это убережёт от больших проблем, которые недобросовестные банкроты иногда инициируют преднамеренно. В первую очередь посмотрите сайт газеты «Коммерсантъ», реестр арбитражного суда и сделайте запрос в ФНС.
Где можно узнать о банкротстве
Проверку банкротства физических лиц и организаций можно проводить:
- На портале ЕФРС;
- На официальном сайте налоговой службы;
- В Едином государственном реестре юридических лиц (ЕГРЮЛ);
- На официальном сайте арбитражного суда.
Сведения об открытой процедуре банкротства нужны для:
- Проверки юридического или физического лица на возможность выполнения ими обязательств по договору, который проверяющий хочет заключить.
- Решения вопроса о продолжении уже имеющихся между субъектами хозяйствования договорных отношений.
- Решения вопроса о заключении мирового соглашения с лицом, имеющим задолженность перед контрагентом, либо получения общей картины перспективы погашения такой задолженности.
Резюме: ЕФРСБ работает
Итак, несмотря на определенный скепсис в отношении государственных реестров, нужно признать: ЕФРСБ весьма неплох. Система позволяет добыть информацию о физических и юридических лицах, находящихся в стадии экономической несостоятельности, а также в банкротстве.
Здесь также можно получить сведения об обременениях на объекты недвижимости, предлагаемые к покупке или к залогу. Эти данные помогут оградиться от сомнительных сделок, избежать судебных тяжб. Наконец, кредиторы получат своевременную информацию о том, как проходит конкурсное производство.
Есть, впрочем, один нюанс. Свежесть и качество данных в значительной степени зависит от добросовестности управляющего. В интернете можно найти истории о том, как должностные лица действовали не в интересах кредиторов. Однако сам факт неопубликования данных в ЕФРСБ может служить основанием для подачи жалобы на действия управляющего, для отстранения его от производства и даже для лишения лицензии.
При каких обстоятельствах юрлицо может стать банкротом?
Закон 127-ФЗ «О банкротстве (несостоятельности)» отвечает на этот вопрос однозначно: при накоплении долгов в размере более трехсот тысяч рублей и невозможности заплатить по ним в течение трех последних месяцев юрлицо обязано подавать заявление о своем банкротстве. К этим двум обстоятельствам добавляется еще и задолженность по зарплатам работникам юрлица. Есть и законодательно установленные сроки, в течение которых надо успеть заявить о банкротстве в арбитражный суд по месту регистрации фирмы. Он составляет месяц с момента, когда наступили вышеназванные обстоятельства. Эти обстоятельства, кстати, в законе именуются признаками банкротства юрлица.
Заявить о скором банкротстве можно и до появления таких признаков. Например, когда доходы фирмы не позволяют надеяться на погашение взятых финансовых обязательств и в ближайшем будущем ситуация не изменится. Говоря проще, когда банкротство неизбежно, дальновидный руководитель вправе заранее написать иск о банкротстве в суд. Судье лишь нужно будет убедиться в плачевной ситуации заявителя, поэтому надо будет приложить к заявлению финансовые отчеты и кредитные договора.
Объявить о банкротстве предприятия (впрочем, как и физлица, ИП) имеет право только арбитражный суд. Список российских банкротов юрлиц располагается в общем доступе на сайте ЕФРСБ, а список полных банкротов — физических лиц можно найти там же.
Последствия банкротства юрлица
После закрытия дела о банкротстве компания как юридическое лицо ликвидируется и вычеркивается из ЕГРЮЛ, работники увольняются, учредители остаются без долей в уставном фонде фирмы.
Вся документация (нормативная и бухгалтерская) сдается на хранение в архив. Долги, кроме обязательных к погашению, списываются.
Гендиректор, его замы и главбух нередко попадают под следствие по подозрению в организации фиктивного или преднамеренного банкротства. Если же банкротство произошло не по вине руководителей, их не заставят отвечать собственным имуществом по счетам компании-банкрота. Мало того, сразу после ликвидации юрлица они могут открывать новое.
Кому нужны сведения из ЕФРСБ
Как узнать, банкрот ли фирма? Всегда, когда речь идет о заключении каких-либо договоров, будь то юридические лица, ИП или обычные граждане, — пробить контрагента по базе на банкротство — самая насущная необходимость. Ведь банкрот не вправе продавать свое имущество без разрешения на то финуправа. Купив у банкрота, скажем, машину, запросто можно остаться и без этого авто, и без кровно заработанных денег. Потому что сделку эту аннулирует суд.
Это тоже важно знать:
Заключение мирового соглашения в деле о банкротстве — порядок, условия, особенности
Кредиторам, одолжившим в свое время деньги заемщику, попавшему впоследствии под банкротство, тоже интересны сведения, публикуемые о ходе банкротства в ЕФРСБ. Они имеют право в течение месяца с момента открытия дела о банкротстве, подать ходатайство о внесении их в список кредиторов. Нарушать этот срок не следует, поэтому важно своевременно узнать о банкротстве должника.
Как быстро узнать о банкротстве физического лица банковским кредитным специалистам? Им тоже приходится по работе регулярно посещать портал Реестра, дабы ненароком не одобрить кредит разорившемуся гражданину. Последний, кстати, по закону сам обязан уведомлять банки о своем банкротстве, но иногда у него нет выхода, остро нужны деньги, и он лукавит о своем реальном финансовом положении и провальном социальном статусе.
Кому может понадобиться информация из реестра?
Юридические лица, как правило, имеют широкий круг действующих и потенциальных контрагентов, поэтому сведения о банкротстве конкретного субъекта экономики могут касаться многих предприятий и частных лиц. Прежде всего за реестром следят кредиторы, поскольку в случае финансовых проблем у заемщика им следует в сжатые сроки подать судебное заявление с требованием возмещения долгов.
Также размещенная в ЕФРСБ информация интересует потенциальных покупателей недвижимости или оборудования по сниженным ценам. Не секрет, что имущество банкрота в конечном итоге будет продано с аукциона.
Кроме того, реестр позволяет деловым людям убедиться в надежности потенциального партнера до момента заключения коммерческой сделки.
Банкротство — что это и когда наступает
Банкротство, иначе несостоятельность — это неспособность должника выполнять свои финансовые обязательства. Это могут быть как обязательные платежи в государственный бюджет, например, налоги, так и расчеты с кредиторами. Однако не всякий несостоятельный должник — банкрот. Таковым считается только тот, в отношении которого начата особая процедура банкротства и данные о котором внесены в федеральный реестр — единый электронный ресурс, где в реальном времени отражаются сведения о банкротстве компаний и граждан.
Признаки приближающегося или уже наступившего банкротства, порядок объявления организации или гражданина банкротом и последующих расчетов с кредиторами изложены в специальном федеральном законе. Согласно его правилам, единым на всей территории страны, банкротами могут признаваться как организации, так и граждане. Начало процедуры банкротства в отношении любого должника может объявить только суд. Но для обращения в него должны быть в наличии два непременных обстоятельства:
- сумма долга превышает установленный законом предел;
- погашение не производится в течение трех месяцев.
Минимальная сумма долга, при которой наступает банкротство, для субъектов предпринимательства составляет 300 000 рублей, а для граждан уже 500 000 рублей. Некоторые квалифицированные юристы знают как начать процедуру банкротства физического лица с долгом всего 250 000 рублей, но здесь нужно разбирать каждую ситуацию индивидуально.
Указанная сумма считается накопительным способом, то есть не одному кредитору, а всем сразу. Как правило, их бывает больше:
- контрагенты, в том числе банки и другие финансовые организации;
- федеральные и региональные властные органы, получающие обязательные платежи (налоги, взносы во внебюджетные фонды и т. д.);
- работники;
- взыскатели по исполнительным листам и т. д.
Судебное и внесудебное банкротство физлица сопровождается обязательными публикациями на определенных сайтах. Узнать онлайн о введенной процедуре или результате банкротства может любой желающий.
Успешно проведенное банкротство означает для должника списание долгов, а для кредиторов — потерю денег и лишение права требовать возврата задолженности в дальнейшем. Неудивительно, что официальными онлайн-ресурсами для размещения сведений о ходе банкротства регулярно пользуются:
- участники дела: должники и кредиторы, финансовые управляющие (ФУ);
- компании, желающие проверить, нет ли у нового контрагента финансовых проблем;
- банки, которые сомневаются, что физическое лицо указало правду в заявке на кредит;
- сотрудники фирмы, которая задерживает заработную плату;
- участники торгов, которые хотят участвовать в распродаже имущества банкрота и приобрести его собственность по выгодной цене.
Для чего нужна проверка на банкротство
Без проверки сведений о банкротстве не обходится проведение любой серьезной сделки. Потенциального партнера проверяют с целью уменьшения риска, в первую очередь, финансового, в связи с потерей средств из-за отмены, признания сделки недействительной.
Иногда проверка на наличие дела о банкротстве не является обязательной и необходимой, но в ряде ситуаций необходимо точно знать, имеются ли юридические и финансовые ограничения:
- Предстоящая купля-продажа недвижимости. Если продавец банкрот, будущий собственник рискует остаться без денег и жилья.
- При согласовании займа проверяют на наличие непогашенных проблемных долгов, предупреждая о предстоящем невозврате нового займа.
- Заключение сделок с наличием обязательств, при которых важна платежеспособность и финансовая самостоятельность человека
- Трудоустройство на руководящих должностях невозможно при банкротстве в течение 3 лет. Чтобы избежать проблем с новым работником работодатель проверяет финансовую состоятельность.
Исходя из потребностей в проверке на банкротство, информация о человеке важна для:
- банков и кредиторов;
- организациям, трудоустраивающим новых граждан;
- предприятиям и коммерческим структурам при подписании договоров на покупку имущества, поставки ценного оборудования и т.д.
Другие способы проверки на банкротство
В интернете есть несколько источников информации, куда можно подавать запросы о финансовой несостоятельности граждан. Для этого необходимо знать минимум параметров о человеке, с помощью которых его идентифицируют. Основным личным документом всегда выступает паспорт, но помимо него иногда требуется ИНН.